O fluxo de caixa é o controle de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ele mostra quanto você tem hoje e projeta quanto terá amanhã, na semana que vem e no próximo mês.
Por que o fluxo de caixa é essencial?
- Evita surpresas (saber antes se vai faltar dinheiro)
- Permite planejar investimentos
- Ajuda a negociar prazos com fornecedores
- Mostra se a empresa é saudável financeiramente
Como montar o fluxo de caixa
- Saldo inicial: quanto tem em caixa e bancos hoje
- Entradas previstas: vendas à vista, recebimentos a prazo, outros
- Saídas previstas: fornecedores, aluguel, salários, impostos
- Saldo final: saldo inicial + entradas - saídas
Projeção é o segredo
O fluxo de caixa mais útil é o projetado — aquele que olha para frente. Projete pelo menos 30, 60 e 90 dias à frente. Se o saldo projetado ficar negativo, tome ação agora.
Automatize com sistema
No Otimizou, o fluxo de caixa é alimentado automaticamente pelas notas fiscais e lançamentos financeiros. Você vê em tempo real o saldo atual e a projeção futura.
Experimente o Otimizou gratuitamente
Emita notas fiscais em segundos. Sem complicação, sem burocracia.
Criar conta grátis